Z pewnością duża część osób, która rozpoczynała karierę w sektorze bankowym stawiało swoje kroki na najniższym stanowiskach. W tym przypadku warto powiedzieć, że należy do niego zaliczać doradcę klienta. Istnieje zakres obowiązków, który przypisuję się do tej pracy.
Na pewno do zadań doradcy klienta należeć będzie wyrobienie pozytywnego wizerunku banku. Rozmawiając z klientem konieczne jest to aby w dużym stopniu polecać produkty danej placówki. Nie można mówić o ich wadach. Zamiast tego konieczne jest to aby się zdecydować na pewnego rodzaju promowanie takich produktów.
We właściwy sposób należy realizować plany sprzedażowe a także w dość aktywny sposób pozyskiwać i obsługiwać klientów.
Otwieranie rachunków bankowych a także realizowanie operacji kasowych to na pewno bardzo dobry sposób do tego aby tak właściwie wykonywać rzetelnie swoje obowiązki na tym stanowisku. Konieczne jest także to aby pomagać klientowi w razie jego wątpliwości a to dotyczyć będzie przede wszystkim założenia nowej lokaty lub funduszu inwestycyjnego. To co następnie będzie występować to przede wszystkim właściwe przygotowanie umowy i dokumentu dla każdego klienta.
Będąc na stanowisku doradcy klienta konieczne jest prawidłowe przyjmowanie wniosków kredytowych, następnie przekazywanie ich w przypadku pozytywnego rozpatrzenia do właściwego działu ryzyka.
Jeśli widząc, że klient zamierza otworzyć rachunek lub zdecydować się na to, że potrzebuję założyć jakiś produkt bankowy konieczne jest aby doradca klienta zaprezentował całą ofertę w sposób najbardziej zrozumiały.
Jeśli chodzi o profil to tak właściwie opcjonalne byłoby to aby doradca klienta posiadał wykształcenie średnie a lepiej byłoby gdyby miał wyższe. Banki bardzo często dają szansę studentom zaocznych w celu rozwijania swoich umiejętności. To co jest wymagane od doradcy klienta to na pewno otwartość na druga osobę a także zachowanie odpowiedniego taktu. Jeśli chodzi o większe miasta i placówki bankowe to koniecznym wymogiem jest na pewno znajomość języka obcego w tym przypadku dotyczyć to będzie języka angielskiego. Rozmowy kwalifikacyjne w wielu przypadkach mogą być przeprowadzane w połowie po angielsku i w połowie po polsku. Przez taki dodatkowy wymóg doradca klienta możesz liczyć na to, że tak właściwie otrzyma wyższe wynagrodzenie. Osoba na tym stanowisku z doświadczeniem może także się spodziewać większej pensji w porównaniu do tej co dopiero rozpoczyna swoją karierę.